بوابة اقتصاد فلسطين

على مدار ثلاثة عقود، التقى الصحفي المالي ويليام جرين بألمع العقول في عالم الاستثمار، وجمع نصائحهم حول كيفية تحقيق الثروة، واتخاذ قرارات مالية ناجحة، وبناء حياة مليئة بالقيم والمعنى. في كتابه الجديد "الغني، الذكي، السعيد", الذي صدر حديثًا بترجمة عبرية، يعرض جرين لقاءاته مع 40 مستثمرًا بارزًا، بمن فيهم وارن بافيت، تشارلي مونجر، وبيل أكمان، ليكشف المبادئ التي وجهت قراراتهم الاستثمارية وأثرت في حياتهم الشخصية.

في مقابلة خاصة لجلوبس، يشارك جرين بعضًا من أهم ما تعلمه خلال رحلته، من رؤية تشارلي مونجر حول البيتكوين باعتبارها "سم الفئران"، إلى الميزة العظمى التي يرى بيل أكمان أن المال يوفرها، وكيف قضى خمسة أيام مع أحد أنجح المستثمرين في الهند.

تشارلي مونجر: البساطة سر النجاح

في عام 2017، سافر جرين مسافة 5000 كيلومتر ليقابل تشارلي مونجر، الشريك الأقرب لأسطورة الاستثمار وارن بافيت، رغم أن اللقاء لم يكن مخططًا أن يتجاوز 10 دقائق. كان مونجر معروفًا بأسلوبه المباشر وحتى الحاد في الحديث، لكن جرين وجده شخصًا منفتحًا وواضحًا، يعتمد على مبدأ بسيط قاده نحو النجاح:

"لم أكن أكثر ذكاءً من الآخرين، بل كنت أكثر صلابة منهم في تجنب الغباء."

خلال اجتماعات المساهمين السنوية لشركة بيركشاير هاثاواي، لم يتردد مونجر في الاعتراف بأخطائه، حيث أقرّ علنًا أنه أخطأ بعدم الاستثمار في جوجل وول مارت في الوقت المناسب، قائلاً أمام 40 ألف شخص: "لقد خذلناكم".

حكمة المستثمرين: لا تكن غبيًا!

يرى جرين أن مستثمري النخبة يشتركون في مبدأ رئيسي: تجنب القرارات الخاطئة. ويوضح كيف يمكن لهذه الفلسفة أن تُطبق في الحياة اليومية، مستشهدًا بموقف شخصي:

"كنت في مانهاتن مع مستثمر معروف، وشربنا بعض النبيذ. عندما عدت إلى موقف السيارات لأقود إلى المنزل، توقفت وفكرت: ماذا لو كنت أقل وعيًا مما أعتقد؟ قد أحصل على مخالفة أو، في أسوأ الحالات، قد أتسبب في كارثة. لذا استدعيت سيارة أوبر. هذا هو التفكير الذي يتبعه كبار المستثمرين، البحث عن رهانات منخفضة المخاطر وعالية العائد، وتجنب السيناريوهات ذات المخاطر العالية والعوائد الضئيلة."

استثمارات وارن بافيت: الاستقرار والمبادئ قبل الأرباح

يشير جرين إلى أن وارن بافيت وتشارلي مونجر كانا شريكين لعقود، لكن لكل منهما أسلوبه الخاص. فعلى الرغم من أن بافيت عبقري مالي، كان مونجر أكثر تحليلًا ومنهجية، حيث كان يسعى باستمرار لتقليل ما يسميه "الغباء القياسي"، وهو مفهوم يمكن تطبيقه ليس فقط في الاستثمار، بل في الحياة اليومية.

إلغاء الاستثمار العاطفي: كيف يتجنب المستثمرون القرارات الخاطئة؟

يوضح جرين كيف أن المستثمرين العظماء لا يتركون عواطفهم تتحكم في قراراتهم. ويستشهد بمثال المستثمر الأمريكي كين شوبين شتاين، الذي يدير صندوق تحوط ناجح، لكنه تعلم من خلال الأخطاء الكبرى أهمية التحكم في العوامل التي تؤثر على اتخاذ القرارات.

"هناك أربع ركائز لتحسين عمل الدماغ: التأمل، الرياضة، النوم، والتغذية. هذه العناصر تساعد في اتخاذ قرارات استثمارية وعقلانية أفضل."

عندما يكون شتاين تحت ضغط هائل، يتجنب اتخاذ قرارات سريعة، ويعتمد على مبدأ "التباطؤ والتبسيط" لضمان قرارات مدروسة وخالية من العاطفة.

جون تيمبلتون: العب ضد التيار واربح

من بين المقابلات التي يعتز بها جرين، لقاؤه مع المستثمر الأسطوري جون تيمبلتون في جزر الباهاما عام 1998. كان تيمبلتون شخصًا استثنائيًا، معروفًا بمقولته الشهيرة:

"هذه المرة، الأمر مختلف."

حين فرّ المستثمرون من سوق الأسهم عند اندلاع الحرب العالمية الثانية، كان تيمبلتون يشتري أسهم الشركات التي اعتقد أنها ستنجو. استثمر 10,000 دولار في 100 شركة، وبعد سنوات، حقق خمس مرات المبلغ الذي استثمره.

وفي التسعينيات، توقع انفجار فقاعة التكنولوجيا، وباع 84 سهمًا مقابل 185 مليون دولار، ليحقق 90 مليون دولار عندما انهارت السوق عام 2000.

ثروات وأخلاق: كيف يتعامل المستثمرون مع المال؟

يرى جرين أن النجاح المالي ليس الهدف الوحيد لكبار المستثمرين، بل إن البعض يبحثون عن الثراء مع الحفاظ على القيم والمبادئ. يشير إلى مستثمرين مثل أرنولد فان دن بيرج، الذي يعيش حياة متواضعة، ووارن بافيت، الذي لم يرفع راتبه منذ 35 عامًا، حيث ظل عند 100 ألف دولار سنويًا رغم إدارة شركة بقيمة تريليون دولار.

"ما الفائدة من الثراء إذا كانت عائلتك مدمرة؟" يتساءل جرين، مشيرًا إلى أن العديد من المستثمرين الكبار يؤمنون بأهمية العطاء والعمل الخيري، ويحرصون على ألا يفسد المال أبناءهم.

ماذا عن البيتكوين؟

ينقسم المستثمرون حول العملات الرقمية، حيث يرى بيل ميلر أن البيتكوين فرصة عظيمة، قائلًا:

"إذا أراد كل مليونير في العالم بيتكوين واحد، فلن يكون هناك ما يكفي للجميع."

في المقابل، كان تشارلي مونجر يعتبرها "سم الفئران"، ويرى أنها ليست استثمارًا مستدامًا، بينما يفضل مستثمرون آخرون مثل جويل جرينبلات تجنبها تمامًا بسبب تعقيدها وعدم فهمهم الكامل لها.

الاستثمار للمستقبل: كيف يمكن للأفراد التعلم من المحترفين؟

يختم جرين حديثه بنصيحة بسيطة للأشخاص العاديين الذين يرغبون في تحقيق النجاح المالي، كتجنب الاستثمارات العاطفية واتخذ قرارات منطقية، والتفكير في المخاطر قبل الأرباح، واستثمار في صناديق المؤشرات إذا لم تكن خبيرًا في السوق، وينهي بنصيحة"كن على دراية بأن الثراء الحقيقي ليس مجرد أرقام في الحساب المصرفي، بل يشمل جودة الحياة والعلاقات الشخصية".

يؤكد جرين أن كتابه ليس فقط دليلًا للاستثمار، بل خريطة للحياة الجيدة، حيث يمكن لأي شخص الاستفادة من الدروس التي تعلمها كبار المستثمرين وتطبيقها في حياته اليومية.

"ما يجعل الحياة غنية حقًا ليس فقط المال، بل كيف نعيش، ونتعلم، ونتطور."

غلوبس